KYC og sannprófun

Hjá BetWest er öryggi og heiðarleiki í fyrirrúmi. Við erum staðráðin í að veita öruggt og ábyrgt leikjaumhverfi fyrir alla okkar viðskiptavini. Til að ná þessu markmiði framkvæmum við auðkennisstaðfestingar, sem eru nauðsynlegar til að uppfylla lagalegar kröfur og reglur sem gilda um fjárhættuspil á netinu. Þetta verndar ekki aðeins okkur sem rekstraraðila, heldur einnig þig, viðskiptavininn, gegn svikum, fjármálamisferli og ólögráða fjárhættuspili. Með því að staðfesta auðkenni þitt tryggjum við að þú sért sá sem þú segist vera og að þú hafir lagalegan rétt til að nota þjónustu okkar.

KYC stendur fyrir „Know Your Customer“, eða „Þekkja viðskiptavin þinn“. Þetta er staðlað ferli í fjármála- og fjárhættuspilageiranum sem felur í sér að safna og sannreyna upplýsingar um auðkenni viðskiptavina. Markmiðið er að koma í veg fyrir peningaþvætti, fjármögnun hryðjuverka, svik og önnur ólögleg athæfi. KYC ferlið hjá BetWest tryggir að við skiljum hverjir viðskiptavinir okkar eru og að við getum ábyrgst að þeir uppfylli skilyrði til að nota þjónustu okkar. Þetta er grundvallaratriði í okkar skuldbindingu um ábyrgar og öruggar rekstraraðferðir.

Auðkennisstaðfesting getur verið nauðsynleg á ýmsum stigum þegar þú notar BetWest þjónustuna. Þetta felur venjulega í sér:

• Við skráningu: Þegar þú skráir þig fyrst hjá BetWest, biðjum við um grunnupplýsingar. Full staðfesting getur verið nauðsynleg á þessu stigi, eða síðar, byggt á áhættumati.
• Við úttektir: Til að vernda fjármuni þína og koma í veg fyrir svik, krefjast flestar úttektir fullrar auðkennisstaðfestingar áður en þær eru afgreiddar.
• Þegar ákveðnum þröskuldum er náð: Ef heildarupphæð innborganna eða úttektanna nær ákveðnum mörkum, eins og kveðið er á um í reglugerðum, verður krafist staðfestingar.
• Ef grunur vaknar: Ef við höfum ástæðu til að ætla að upplýsingar þínar séu rangar eða ófullnægjandi, eða ef óvenjuleg virkni greinist á reikningi þínum, getum við beðið um frekari staðfestingu hvenær sem er.
• Reglulegar endurskoðanir: Samkvæmt reglum gætum við þurft að endurnýja staðfestingu þína reglulega, jafnvel þótt þú hafir verið staðfestur áður.

Til að staðfesta auðkenni þitt og uppfylla kröfur KYC ferlisins, gætum við beðið þig um að leggja fram ákveðin skjöl. Þessi skjöl eru notuð til að sannreyna nafn þitt, fæðingardag, heimilisfang og, ef við á, uppruna fjármuna. Öll skjöl sem lögð eru fram eru meðhöndluð með fyllstu trúnaði og í samræmi við persónuverndarlöggjöf, þar á meðal GDPR.

Til að staðfesta auðkenni þitt, þurfum við venjulega að sjá afrit af gildum, opinberum skilríkjum með mynd. Vinsamlegast tryggðu að öll horn skjalsins sjáist og að myndin og textinn séu skýr og læsileg. Dæmi um viðurkennd skilríki eru:

• Gilt vegabréf (síða með mynd og upplýsingum).
• Gilt ökuskírteini (fram- og bakhlið).
• Gilt skilríki gefið út af stjórnvöldum, t.d. nafnskírteini (fram- og bakhlið).

Skilríkin verða að vera í fullum gildi og mega ekki vera útrunnin.

Til að staðfesta heimilisfang þitt, þurfum við skjal sem sýnir nafn þitt og heimilisfang. Skjalið má ekki vera eldra en þriggja mánaða. Vinsamlegast tryggðu að öll horn skjalsins sjáist og að textinn sé skýr og læsileg. Dæmi um viðurkennd skjöl eru:

• Reikningur fyrir veitur (rafmagn, vatn, gas, internet, síma).
• Bankayfirlit eða kreditkortayfirlit (netútgáfur eru oftast viðunandi ef þær eru í PDF formi).
• Opinber bréfaskipti frá ríkisstofnunum (t.d. skattayfirlit).

Vinsamlegast athugið að farsímareikningar eru yfirleitt ekki viðurkenndir sem sönnun á heimilisfangi.

Til að vernda þig gegn óleyfilegri notkun á greiðslumátum þínum og til að uppfylla reglur um peningaþvætti, gætum við beðið um staðfestingu á greiðslumátum sem þú notar til að leggja inn eða taka út fjármuni hjá BetWest. Þetta getur falið í sér:

• Fyrir kredit-/debetkort: Mynd af framhlið kortsins þar sem fyrstu sex og síðustu fjórar tölur kortanúmersins sjást (miðtölurnar má hylja), nafn korthafa og gildistími. Bakhlið kortsins, þar sem CVV kóðinn er hulinn.
• Fyrir netveski (t.d. Skrill, Neteller): Skjáskot af reikningi þínum þar sem nafn þitt, netfang eða reikningsnúmer sjást skýrt.
• Fyrir bankamillifærslur: Bankayfirlit sem sýnir nafn þitt, bankareikningsnúmer og nýlegar færslur til/frá BetWest.

Greiðslumátinn verður alltaf að vera skráður á nafn reikningshafa hjá BetWest.

Í ákveðnum tilfellum, sérstaklega ef um háar upphæðir er að ræða eða ef áhættumatið okkar bendir til þess, gætum við þurft að biðja um upplýsingar um uppruna fjármuna sem þú notar til að spila hjá BetWest. Þetta er hluti af skuldbindingu okkar til að berjast gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka. Slíkar auknar athuganir geta falið í sér að biðja um skjöl sem sýna hvernig þú aflar tekna eða eignast fjármuni. Dæmi um slík skjöl geta verið launaseðlar, skattframtöl, sölusamningar eigna, arfgjafarvottorð eða bankayfirlit sem sýna stórar innborgunarfærslur. Öll gögn eru meðhöndluð af fyllstu nærgætni og trúnaði.

Þegar þú hefur sent inn nauðsynleg skjöl til BetWest, mun teymi okkar fara yfir þau. Við reynum að afgreiða allar staðfestingarbeiðnir eins fljótt og auðið er, venjulega innan 24-48 klukkustunda. Í sumum tilfellum, ef frekari upplýsingar eða skjöl eru nauðsynleg, getur ferlið tekið lengri tíma. Þú færð tilkynningu um stöðu staðfestingar þinnar í tölvupósti eða í gegnum reikninginn þinn á BetWest. Vinsamlegast athugaðu að úttektir verða ekki afgreiddar fyrr en staðfestingarferlinu er lokið.

Hjá BetWest tökum við persónuvernd og öryggi gagna mjög alvarlega. Öll skjöl sem þú sendir okkur eru geymd á öruggan hátt í dulkóðuðum kerfum sem eru varin gegn óviðkomandi aðgangi. Við fylgjum ströngum persónuverndarlögum, þar á meðal GDPR, og notum aðeins gögnin þín í þeim tilgangi að staðfesta auðkenni þitt og uppfylla lagalegar skyldur okkar. Við deilum aldrei persónulegum upplýsingum þínum með þriðja aðila, nema þegar það er krafist samkvæmt lögum eða reglugerðum. Gögnin eru geymd í þann tíma sem krafist er samkvæmt lögum og reglugerðum og eytt á öruggan hátt eftir það.

BetWest er að fullu skuldbundið til að fylgja öllum gildandi lögum og reglugerðum gegn peningaþvætti (AML) og fjármögnun hryðjuverka (CTF). KYC ferlið okkar er mikilvægur hluti af þessari skuldbindingu. Við framkvæmum áhættumat á viðskiptavinum okkar og fylgjumst með færslum til að greina og tilkynna grunsamlega virkni til viðeigandi yfirvalda. Þetta er gert til að tryggja að pallur okkar sé ekki misnotaður í ólöglegum tilgangi og til að viðhalda heiðarleika fjárhættuspilamarkaðarins.

Það er stranglega bannað að spila hjá BetWest ef þú ert yngri en 18 ára. Aldursstaðfesting er grundvallaratriði í KYC ferlinu okkar og er nauðsynleg til að uppfylla lagalegar kröfur og til að vernda ólögráða einstaklinga frá skaðlegum áhrifum fjárhættuspila. Ef við uppgötvum að reikningur tilheyrir einstaklingi undir lögaldri, verður reikningurinn tafarlaust lokaður og allir fjármunir á honum gerðir upptækir og hugsanlega afhentir yfirvöldum. Við notum öll tiltæk ráð til að staðfesta aldur viðskiptavina okkar.

Ef staðfestingarferlið þitt tefst eða ef við getum ekki staðfest auðkenni þitt með þeim skjölum sem lögð eru fram, munum við hafa samband við þig til að biðja um frekari upplýsingar eða skýringar. Í sumum tilfellum, ef við getum ekki sannreynt auðkenni þitt á fullnægjandi hátt, getur það leitt til takmarkana á reikningi þínum, svo sem að loka fyrir úttektir, eða í versta falli, lokun reikningsins. Við hvetjum þig til að svara öllum beiðnum um upplýsingar tafarlaust til að forðast óþarfar tafir.

Ef þú hefur einhverjar spurningar varðandi KYC ferlið eða ef þú þarft aðstoð við að leggja fram skjöl, vinsamlegast hafðu samband við þjónustudeild BetWest. Teymi okkar er til staðar til að leiðbeina þér í gegnum ferlið og svara öllum fyrirspurnum sem þú gætir haft. Þú getur náð í okkur í gegnum tölvupóst eða spjall á vefsíðunni okkar. Við erum hér til að hjálpa þér að tryggja að staðfestingarferlið gangi sem best fyrir sig.