KYC ja kontroll

BetWestis on teie turvalisus ja vastutustundlik mängimine meie prioriteediks. Meie kohustus on pakkuda turvalist ja ausat keskkonda kõigile oma klientidele. Isiku kontrollimine on oluline osa sellest kohustusest. See aitab meil täita õiguslikke ja regulatiivseid nõudeid, mis on kehtestatud meie litsentsiandja ja rahapesu tõkestamise seaduste poolt. Kontrollides teie isikut, saame vältida identiteedivargust, alaealiste hasartmänge ja finantskuritegusid, nagu rahapesu. See protsess kaitseb nii teid kui ka BetWesti.

KYC ehk "Tunne oma klienti" on rahvusvaheline kohustuslik protsess, mis nõuab finantsasutustelt ja teistelt reguleeritud ettevõtetelt oma klientide identiteedi kontrollimist. BetWestis tähendab see, et me kogume ja kontrollime teatud teavet teie kohta, et veenduda, et olete see, kes te ütlete end olevat. See hõlmab teie nime, sünniaega, aadressi ja muid isikuandmeid. KYC-protsess on loodud selleks, et vältida finantskuritegusid, nagu rahapesu ja terrorismi rahastamine, ning tagada, et meie teenuseid kasutatakse seaduslikel eesmärkidel. See on meie pühendumuse nurgakivi vastutustundlikule ja läbipaistvale tegevusele.

Isiku kontrollimine võib olla vajalik mitmel korral teie BetWesti kontoga suhtlemise jooksul:

• Konto loomisel: Sageli tehakse esmane kontrollimine juba konto registreerimisel.
• Teatud summade väljamaksmisel: Kui teie väljamaksete summa ületab teatud piiri, mis on määratud regulatiivsete nõuetega, peame teie isiku uuesti kontrollima.
• Kumulatiivsete panuste või hoiuste korral: Kui teie hoiuste või panuste kogusumma jõuab teatud piirini, võime nõuda täiendavat kontrolli.
• Kahtlase tegevuse korral: Kui märkame teie kontol ebatavalist või kahtlast tegevust, mis võib viidata pettusele või rahapesule.
• Regulatiivsete nõuete muutumisel: Seadused ja regulatsioonid võivad muutuda, mis nõuab meilt täiendavate kontrollide läbiviimist.
• Perioodilised ülevaatused: Me võime aeg-ajalt nõuda teie andmete uuesti kinnitamist, et tagada nende ajakohasus ja täpsus.

Sõltuvalt olukorrast ja vajadusest võime teilt paluda esitada mitmesuguseid dokumente. Need dokumendid aitavad meil kinnitada teie isikut, aadressi ja maksevahendeid. Kõik esitatud dokumendid peavad olema kehtivad ja selgelt loetavad. Mõnel juhul võime nõuda dokumentide notariaalselt kinnitatud koopiaid või tõlkeid, kui need ei ole inglise või eesti keeles. Me anname teile täpsed juhised, milliseid dokumente konkreetsel juhul vaja on ja kuidas neid esitada.

Isiku kinnitamiseks palume teil esitada ühe järgmistest kehtivatest dokumentidest:

• Pass: Passi täielik koopia, mis näitab selgelt teie fotot, nime, sünniaega, kodakondsust, väljaandmise kuupäeva ja kehtivusaega.
• ID-kaart: Mõlema poole koopia teie riiklikust isikutunnistusest, mis sisaldab kõiki vajalikke andmeid.
• Juhiluba: Mõlema poole koopia teie juhiloast, mis sisaldab fotot, nime, sünniaega ja kehtivusaega.

Veenduge, et dokument oleks kehtiv, mitte aegunud, ja et kõik nurgad oleksid nähtavad. Pilt peab olema selge ja loetav, ilma peegelduste või varjudeta.

Teie elukoha aadressi kinnitamiseks palume teil esitada dokumendi, mis on välja antud viimase kolme kuu jooksul ja sisaldab teie nime ja aadressi. Aktsepteeritavad dokumendid hõlmavad järgmist:

• Kommunaalteenuste arve: Elektri-, vee-, gaasi- või interneti arve. Mobiiltelefoni arveid üldjuhul ei aktsepteerita.
• Pangaväljavõte: Pangaväljavõte, mis näitab teie nime ja aadressi. Tehingute andmed võib katta.
• Maksuteatis: Ametlik maksuteatis riigiasutuselt.
• Elukoha tõend: Kohaliku omavalitsuse väljastatud ametlik elukoha tõend.

Dokument peab olema selgelt loetav ja näitama väljaandmise kuupäeva. Pange tähele, et postkastiaadresse ei aktsepteerita elukoha tõendina.

Selleks, et tagada teie raha turvalisus ja vältida pettusi, võime nõuda ka teie kasutatava makseviisi kontrollimist. See aitab meil veenduda, et olete makseviisi seaduslik omanik. Sõltuvalt kasutatavast makseviisist võime nõuda järgmist:

• Pangakaardid: Koopia teie pangakaardi esi- ja tagaküljest. Eesmisel küljel katke kaardi keskmised 8 numbrit, jättes nähtavale esimesed 6 ja viimased 4 numbrit. Tagaküljel katke CVV/CVC kood, jättes allkirja nähtavale.
• Pangakonto: Pangaväljavõte või ekraanipilt internetipangast, mis näitab teie nime, kontonumbrit (IBAN) ja panga logo.
• E-rahakotid (nt Skrill, Neteller): Ekraanipilt teie e-rahakoti kontost, mis näitab teie nime ja konto ID-d või e-posti aadressi.

Kõik tundlikud andmed, mida ei ole vaja kontrollimiseks, tuleks varjata. Järgige hoolikalt antud juhiseid.

Teatud olukordades, eriti suuremate tehingute või kahtlase tegevuse korral, võime nõuda teilt teavet teie rahaallika kohta. See on osa meie kohustusest täita rahapesu tõkestamise nõudeid ja tagada, et meie platvormi ei kasutataks ebaseaduslike vahendite pesemiseks. See protsess on tuntud kui laiendatud hoolsuskohustus (Enhanced Due Diligence ehk EDD).

Rahaallika tõendamiseks võidakse teilt küsida dokumente, mis kinnitavad teie varade päritolu, näiteks:

• Palgaarvestused või töölepingud.
• Pangaväljavõtted, mis näitavad sissetulekuid.
• Müügilepingud (nt kinnisvara müük).
• Pärandi dokumendid.
• Ettevõtte kasumiaruanded (kui olete ettevõtte omanik).

Kõik esitatud dokumendid vaadatakse rangelt konfidentsiaalselt läbi. Me mõistame, et see teave on tundlik, ja käsitleme seda vastavalt meie andmekaitsepoliitikale ja GDPR-i nõuetele. BetWest on pühendunud hoidma oma platvormi turvalisena ja seaduslikuna.

Kui olete dokumendid esitanud, vaatab meie spetsiaalne tugimeeskond need läbi. Meie eesmärk on töödelda kõik kontrollitaotlused võimalikult kiiresti, tavaliselt 24-48 tunni jooksul. Mõnel juhul, näiteks kui dokumendid on ebaselged või vajame lisateavet, võib protsess võtta kauem aega. Kui teil on vaja esitada lisadokumente, teavitame teid sellest e-posti teel või teie BetWesti konto kaudu. Kontrolliprotsessi käigus võime teie kontole seada ajutisi piiranguid, näiteks väljamaksete piiranguid, kuni kontroll on edukalt läbitud. Täname teid kannatlikkuse ja koostöö eest.

BetWestis võtame teie isikuandmete ja dokumentide turvalisust väga tõsiselt. Kõik esitatud dokumendid ja isikuandmed salvestatakse turvaliselt ja konfidentsiaalselt vastavalt meie andmekaitsepoliitikale ja Euroopa Liidu isikuandmete kaitse üldmäärusele (GDPR). Kasutame tööstusharu standardseid krüpteerimistehnoloogiaid ja ranget juurdepääsukontrolli, et kaitsta teie teavet volitamata juurdepääsu, avalikustamise, muutmise või hävitamise eest. Teie andmeid kasutatakse ainult KYC ja AML (rahapesu tõkestamise) eesmärkidel ning neid ei jagata kolmandate osapooltega, välja arvatud juhul, kui see on seadusega nõutud.

BetWest tegutseb rangelt vastavalt rahapesu tõkestamise (AML) seadustele ja määrustele, mis on kehtestatud meie litsentsiandja ja Eesti Vabariigi õigusaktidega. Meie KYC-protsess on lahutamatu osa sellest vastavusest. Me rakendame rangeid sisekontrolle ja protseduure, et tuvastada ja ennetada rahapesu ja terrorismi rahastamise katseid. See hõlmab tehingute jälgimist, riskihindamisi ja kahtlase tegevuse aruandlust vastavatele ametiasutustele. Meie eesmärk on luua keskkond, kus finantskuritegudel ei ole kohta.

Eestis on hasartmängud lubatud ainult isikutele, kes on vähemalt 18-aastased. BetWestis on alaealiste kaitsmine meie tegevuse põhiprintsiip. Meie vanusekontrolli protsess on loodud selleks, et tagada, et ükski alaealine ei pääseks ligi meie teenustele. Konto registreerimisel küsime teie sünniaega ja kui see tekitab kahtlusi, nõuame isikut tõendavate dokumentide esitamist. Iga katse alaealisena hasartmänge mängida toob kaasa konto sulgemise ja kõikide võitude tühistamise. Me teeme koostööd vanemate ja eestkostjatega, pakkudes ressursse ja teavet, et aidata neil oma lapsi kaitsta.

Mõnikord võivad kontrolliprotsessis tekkida viivitused või see võib ebaõnnestuda. Selle põhjuseks võivad olla mitmed tegurid, näiteks ebaselged või puudulikud dokumendid, aegunud isikut tõendavad dokumendid või lahknevused esitatud andmetes. Kui teie kontrollimine viibib, teavitame teid sellest ja palume vajadusel lisateavet või selgitusi. Kui kontrollimine ebaõnnestub, võidakse teie BetWesti konto ajutiselt peatada või lõplikult sulgeda. Sellisel juhul võtame teiega ühendust ja selgitame olukorda. Meie eesmärk on lahendada kõik probleemid õiglaselt ja läbipaistvalt, järgides samal ajal kõiki regulatiivseid nõudeid.

Kui teil on küsimusi KYC ja kontrolliprotsessi kohta, vajate abi dokumentide esitamisel või soovite teada oma kontrolli staatust, on meie klienditoe meeskond valmis teid aitama. Võite meiega ühendust võtta e-posti teel aadressil [email protected] või kasutada meie veebisaidil olevat reaalajas vestluse funktsiooni. Meie meeskond on koolitatud pakkuma selget ja täpset teavet ning juhendama teid kogu protsessi vältel. Teie rahulolu ja turvalisus on BetWesti jaoks esmatähtis, ja me oleme siin, et tagada sujuv ja probleemivaba kogemus.